‘KB RISE 미국 고배당 ETF 모아드림 펀드’ 27일 출시, 안정성과 수익성 동시 추구
KB자산운용이 안정적인 배당 수익과 추가적인 알파 수익을 동시에 추구할 수 있는 혁신적인 투자 상품을 선보였다. 오늘(27일) 출시된 ‘KB RISE 미국 고배당 ETF 모아드림 펀드’는 성장하는 미국 배당주 시장에 집중하여 투자자들에게 새로운 수익 기회를 제공한다.
EMP 전략으로 위험 분산과 수익성 확보
새롭게 출시된 펀드는 EMP(ETF Managed Portfolio) 전략을 채택했다. 이는 전체 자산의 50% 이상을 ETF에 분산 투자하여 위험을 효과적으로 관리하면서도 저렴한 운용보수를 통해 장기 투자 효율성을 높이는 전략이다.
투자자들은 복잡한 시장 분석 부담 없이 전문가의 체계적인 포트폴리오 관리 서비스를 받을 수 있어, 특히 투자 초보자나 시간적 여유가 부족한 투자자들에게 적합하다.
80:20 투자 전략의 핵심 구조
1. 미국 배당주 대표 ETF 80% 집중 투자
펀드 자산의 약 80%는 미국 배당주 시장의 대표 ETF와 하이 인컴 ETF에 투자된다. 특히 국내 투자자들에게 친숙한 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity)와 같은 검증된 미국 배당 ETF의 투자 철학을 접목하여 다음과 같은 분산 투자를 실시한다:
- 다우존스 미국배당: 중단기 성장 잠재력이 높은 기업군
- S&P 배당귀족: 대형주 중심의 안정적인 배당 기업
- S&P 배당킹: 가치주 중심의 우량 배당 기업
이러한 다양한 성격의 미국 고배당 지수에 분산 투자함으로써 특정 섹터나 투자 스타일에 대한 편중 위험을 최소화하고 포트폴리오의 안정성을 극대화했다.
2. 커버드콜 ETF 20% 투자로 알파 수익 창출
나머지 20%는 커버드콜 ETF에 투자하여 추가적인 알파(α) 수익을 추구한다. 커버드콜 전략은 보유 주식에 대한 콜옵션을 매도하여 프리미엄을 획득하는 방식으로, 시장 변동성이 큰 상황에서도 꾸준한 수익 창출이 가능하다.
특히 연 분배율이 10%를 넘는 우량 커버드콜 ETF에 투자하여 안정적인 현금 흐름을 확보하면서도 주가 상승 시 추가 수익을 공유할 수 있는 구조를 갖췄다.
미국 고배당주의 뛰어난 시장 방어력
미국 고배당주는 과거 데이터를 통해 검증된 방어력을 보여준다. 2018년 이후 6년간의 분석 결과, 시장 하락 국면에서 배당주 지수는 S&P500 지수 대비 월 평균 약 2% 이상의 초과 수익률을 기록했다.
이는 시장 불안정성이 증가하는 상황에서도 고배당주가 상대적으로 안정적인 수익을 제공할 수 있음을 의미하며, 특히 연금 투자자나 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 투자처가 될 수 있다.
투자 접근성과 향후 계획
‘KB RISE 미국 고배당 ETF 모아드림 펀드’는 현재 KB국민은행과 KB증권에서 가입할 수 있으며, KB자산운용은 향후 판매사를 지속적으로 확대할 계획이라고 밝혔다.
국내외 주요 고배당 ETF 투자 가이드
미국 주요 고배당 ETF
- SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF): 재무 건전성과 배당 지속성을 중시하는 대표 상품
- VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF): 배당 성장성에 초점을 맞춘 투자 전략
- DVY (iShares Select Dividend ETF): 재무적 안정성을 기반으로 한 고배당 주식 선별
- SPYD (SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF): S&P 500 내 최상위 배당 수익률 추구
국내 주요 고배당 ETF
- KODEX 배당성장: 장기적인 배당 증대 가능성에 집중
- KODEX 고배당: 높은 배당 수익률을 통한 안정적 현금 흐름
- TIGER 은행고배당: 은행 섹터의 안정적 배당 특성 활용
- ARIRANG 고배당주: 시장 상황에 따른 유연한 포트폴리오 조정
- KB RISE 코리아금융고배당: KB자산운용의 국내 금융 섹터 고배당 전문 상품
투자 시 주의사항
모든 투자에는 원금 손실의 위험이 따르며, 과거의 투자 성과가 미래의 수익을 보장하지 않는다. ETF 투자 시에는 각 상품의 투자설명서를 반드시 검토하고, 개인의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 신중한 투자 결정이 필요하다.
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